SARLAFT & AML/KYC
Sistemas de administración del riesgo LA/FT alineados con estándares GAFI, FinCEN y regulación local.
USA · LATAM Lun – Vie · 8:00 AM – 7:45 PM
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Área de práctica · Compliance
Cumplimiento regulatorio sin fricción para negocios en crecimiento.
SARLAFT, AML/KYC, PTEE y protección de datos que se integran con tu operación y tu tecnología. Compliance como ventaja competitiva.
100%
Programas auditables
24/7
Monitoreo regulatorio
Más allá del manual
Convertimos la norma en controles vivos.
El cumplimiento efectivo no se resuelve con un manual archivado. Se construye con controles que el negocio entiende, tecnología que los ejecuta y personas capacitadas para actuar cuando algo se desvía.
Trabajamos hombro a hombro con equipos de producto, operaciones y tecnología para diseñar programas realistas, medibles y alineados con las exigencias de superintendencias, UIAF, SIC y contrapartes internacionales.
¿Por qué Tributalis Compliance?
Especialistas en sectores regulados y economía digital.
Monitoreo y alertas
Definimos indicadores, umbrales y flujos de escalamiento para detectar operaciones inusuales a tiempo.
Protección de datos
Programa integral de habeas data, políticas de tratamiento y respuesta a incidentes bajo Ley 1581 y GDPR.
PTEE & anticorrupción
Programas de Transparencia y Ética Empresarial conformes a la Superintendencia de Sociedades y FCPA.
Cultura de cumplimiento
Capacitación certificada al personal, alta dirección y junta directiva con métricas de adopción.
Defensa regulatoria
Representación en visitas, requerimientos y procesos sancionatorios ante superintendencias y UIAF.
Servicios Compliance
Un programa a la medida de tu regulación.
Cada proyecto se aborda con un equipo dedicado, cronograma claro y entregables medibles alineados con el ente supervisor.
Hablar con un especialista- 01
Diseño e implementación de SARLAFT / SAGRILAFT
Elaboración de manuales, matrices de riesgo, códigos de ética y designación de oficial de cumplimiento.
- 02
Programas AML/KYC para Fintechs y VASPs
Onboarding digital, listas restrictivas, PEP, screening y monitoreo transaccional integrado con tu stack tecnológico.
- 03
Programa de Transparencia y Ética Empresarial (PTEE)
Prevención de soborno transnacional y corrupción bajo Circular 100-000011 de la Supersociedades y FCPA/UK Bribery Act.
- 04
Protección de datos personales y ciberseguridad legal
Políticas, avisos de privacidad, transferencias internacionales, DPIA y respuesta a incidentes ante la SIC.
- 05
Auditorías y diagnósticos de cumplimiento
Evaluación independiente del estado actual, brechas frente a la norma y hoja de ruta priorizada.
- 06
Oficial de cumplimiento outsourcing
Acompañamiento continuo cuando aún no tiene sentido asumir un rol interno a tiempo completo.
Cómo trabajamos
De la matriz de riesgo a los controles en producción.
01
Diagnóstico de riesgo
Mapeamos productos, canales, clientes y jurisdicciones para identificar la exposición real de tu operación.
02
Diseño del programa
Construimos manuales, políticas, controles y estructura de gobierno adaptados a tu tamaño y regulación aplicable.
03
Implementación y monitoreo
Capacitamos al equipo, acompañamos la operación diaria y medimos la efectividad con indicadores claros.
Diagnóstico inicial
Lo que evaluamos antes de recomendar un programa.
Antes de proponer políticas o controles, entendemos cómo opera tu negocio y dónde están los riesgos reales — no los teóricos.
- Mapa de productos, canales, jurisdicciones y segmentos de cliente.
- Estado actual de matrices de riesgo LA/FT, fraude y ciberseguridad.
- Contratos con proveedores críticos, custodios y procesadores.
- Tratamiento de datos personales, transferencias y respuesta a incidentes.
- Estructura de gobierno, líneas de reporte y comités existentes.
¿Requerimiento regulatorio en curso?
Atendemos requerimientos de superintendencias, UIAF y SIC con equipos senior. Respuesta en menos de 24 horas hábiles.
Casos reales
Programas de compliance que pasan la prueba.
Casos anonimizados de mandatos recientes donde nuestro equipo blindó la operación frente a reguladores y contrapartes internacionales.
VASP · AML
Exchange regional de criptoactivos
Reto
Requerimiento de la UIAF por reportes ROS incompletos y falta de tipologías cripto en el sistema de monitoreo.
Solución
Rediseñamos la matriz de riesgo, integramos análisis on-chain al monitoreo y actualizamos manuales SARLAFT con tipologías específicas.
Resultado
Cierre del requerimiento sin sanción y reducción del 62% en falsos positivos del sistema transaccional.
0 sanciones · −62% falsos positivos
Fintech · KYC
Neobanco en expansión LATAM
Reto
Onboarding manual con fricción alta, tasas de abandono superiores al 40% y quejas de la SIC por tratamiento de datos.
Solución
Rediseño de flujo KYC con verificación biométrica, políticas de datos actualizadas y contratos con proveedores cloud regulados.
Resultado
Onboarding aprobado por el ente regulador y cumplimiento habeas data certificado en 4 países.
−58% tiempo de onboarding
PTEE · Corporativo
Grupo industrial multilatino
Reto
Filial en el exterior investigada por posible pago irregular a funcionario público extranjero.
Solución
Investigación interna independiente, remediación de controles, capacitación a alta dirección y self-report coordinado.
Resultado
Resolución negociada con multa reducida y programa PTEE reconocido como referente por la Supersociedades.
Multa reducida 71%
Lo que dicen nuestros clientes
Compliance que el negocio adopta.
"Tributalis nos ayudó a pasar de un compliance de papel a uno real, con controles que el equipo de producto entendió y adoptó sin fricción."
Camilo Restrepo
Chief Risk Officer · Fintech B2C
"En medio de una visita de la Superintendencia, tuvimos un equipo que entendía la norma y también nuestra operación cripto. Salimos fortalecidos."
Laura Mendoza
Compliance Lead · VASP
"Su programa PTEE no fue un manual más: se convirtió en parte de cómo tomamos decisiones en la junta directiva."
Sebastián Cárdenas
Secretario General · Grupo industrial
Casos y testimonios presentados con autorización de los clientes o debidamente anonimizados por deber de confidencialidad.
FAQ
Preguntas frecuentes.
Si no encuentras tu duda aquí, escríbenos y te respondemos en menos de un día hábil.
Contacto
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